Skip to content

8 Hal Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Sisi Gelap Bank Terbesar di Dunia, Seperti Terungkap Dalam File FinCEN

📅 September 28, 2020

⏱️3 min read

Ini adalah temuan utama setelah BuzzFeed News bekerja dengan lebih dari 100 organisasi berita untuk mengungkap rahasia di dalam 2.100 dokumen rahasia yang diajukan oleh bank di seluruh dunia.

img

Alicia Tatone untuk BuzzFeed News; Getty Images

Minggu ini, BuzzFeed News memberi tahu dunia tentang File FinCEN, penyelidikan berdasarkan ribuan dokumen pemerintah yang dibagikan BuzzFeed News dengan Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional. Investigasi menjangkau benua dan melibatkan lebih dari 100 organisasi berita di 88 negara. Saat artikel-artikel tersebut diluncurkan, jutaan pembaca telah menjelajahinya, dan pejabat terpilih telah menyerukan perubahan. Berikut ini beberapa temuan dari penyelidikan:

1

Bank-bank besar di seluruh dunia menyetujui triliunan dolar dari transaksi yang mencurigakan meskipun ada peringatan dari staf mereka bahwa hal itu mungkin terkait dengan kejahatan. Jaringan teror, kartel narkoba, jaringan kejahatan terorganisir, dan kleptokrat yang rakus semuanya diuntungkan, menggunakan sistem keuangan AS untuk membersihkan keuntungan gelap mereka. Bank - dan pemegang saham mereka - mendapat untung dari semua aktivitas ini, sementara transfer membantu tokoh-tokoh terkenal ini menabur kesengsaraan di seluruh dunia.

img

Alex Fradkin untuk BuzzFeed News

Menara Bank of America di New York City.

2

Pemerintah AS diberitahu tentang transaksi ini melalui "laporan aktivitas mencurigakan" yang disimpan bank. Laporan tersebut dirancang untuk membantu perang melawan pencucian uang, tetapi para ahli mengatakan bahwa sistem tersebut mengandung celah penting: Bank diharuskan untuk mengajukan peringatan ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan, atau FinCEN - tetapi tidak untuk menghentikan aktivitas yang mencurigakan atau untuk menghentikan melayani klien bayangan. Sumber mengatakan bahwa sebagian besar laporan ini, juga dikenal sebagai SAR, tidak pernah dibaca, apalagi diselidiki. (SAR sendiri bukanlah bukti kejahatan, tetapi mereka dapat mendukung investigasi dan pengumpulan intelijen.)

img

Alex Fradkin untuk BuzzFeed News

The Vienna, Virginia, kantor Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan, atau FinCEN, sebuah agen dalam Departemen Keuangan.

3

Bank terkadang gagal mengambil langkah dasar untuk membasmi kejahatan finansial, seperti menentukan uang siapa yang sebenarnya mereka pindahkan. Tetapi alih-alih dengan giat menindak kegagalan seperti ini, jaksa penuntut telah terlibat dalam serangkaian kesepakatan manis yang memberi bank denda, yang jumlahnya hanya sebagian kecil dari keuntungan tahunan mereka, dan kesempatan kedua untuk membereskan tindakan mereka. Pelaporan menunjukkan bahwa meskipun pembicaraan keras yang sering menyertai mereka, perjanjian penuntutan yang ditangguhkan ini tidak bergigi. Seringkali, bank gagal memperbaiki masalah mereka dalam waktu yang ditentukan - tetapi konsekuensi yang diancam jaksa penuntut tidak pernah terjadi.

4

HSBC, bank terbesar di Eropa, mendapat kesempatan kedua setelah menjadi saluran keuangan utama bagi para pedagang narkotika dan pencucian uang. Tetapi bahkan dengan monitor federal, hakim, dan jaksa yang memberikan pengawasan, HSBC terus mengambil untung dari pelanggan yang dianggap mencurigakan.

img

HSBC di New York City.

5

Investigasi menemukan bahwa jauh sebelum perdagangan cermin - salah satu skema pencucian uang terbesar dalam ingatan - menjadi skandal internasional bagi Deutsche Bank, para eksekutif puncak di sana telah diperingatkan bahwa bank tersebut berisiko dieksploitasi oleh penjahat. Di Standard Chartered, meskipun pelapor telah melangkah maju dan peringatan diajukan ke pemerintah AS, klien yang mencurigakan terus menggunakan bank tersebut, dan jaksa menetapkan bahwa bank tersebut telah mengizinkan transaksi ilegal untuk klien Iran.

img

Christian Sewing (kiri), CEO Deutsche Bank, dan Paul Achleitner, ketuanya.

6

Masalah pencucian uang tidak hanya terbatas pada satu bank atau satu negara. Investigasi FinCEN Files juga mendokumentasikan bahwa setelah mereka dipilih karena kesalahan, JPMorgan Chase, Bank of New York Mellon, HSBC, Standard Chartered, dan Deutsche Bank terus memindahkan uang untuk tersangka penjahat.

img

Bank of New York Mellon, Kota New York.

7

Aliran uang mencurigakan yang beredar di dunia mengalir ke setiap negara dan industri yang tak terhitung jumlahnya, menyentuh produk dan perusahaan yang sudah dikenal mulai dari olahraga hingga real estat hingga barang konsumsi sehari-hari. Ini sangat tersebar dan tidak diatur sehingga sulit untuk memisahkan ekonomi gelap dari apa yang orang anggap sebagai ekonomi yang sah.

8

Masalah yang dijelaskan dalam seri ini telah ada selama beberapa dekade. Mereka tidak akan mudah diperbaiki, dan ada kekuatan kuat yang selaras untuk mempertahankan status quo. Banyak ahli mengatakan menuntut eksekutif bank - yang merupakan kebijakan AS hingga saat ini - akan menjadi langkah besar ke arah yang benar. File FinCEN telah mulai berfungsi sebagai kekuatan penggembala ketika anggota parlemen, advokat, dan ahli di AS dan Inggris memanfaatkan kesempatan untuk perubahan dan mempertimbangkan berbagai reformasi.

← PrevNext →
  • Powered by Daily Planet News